Блокировка перевода или банковской карты на сегодняшний день зависит от алгоритмов искусственного интеллекта, установленных банком. ИИ может расценить операцию как подозрительную, пояснил финансовый аналитик Вадим Заноздрин.
По его словам, могут вызвать вопросы переводы на сумму более 600 тысяч рублей, нетипичные операции для клиента, небольшая разница между приходом и расходом средств, а также частые снятия наличных и другое, пишет «Прайм».
Кроме того, операция может быть расценена как подозрительная, если совершается в нетипичное для клиента время, если получатель находится в черном списке банка. Также учитывается география переводов.
ИИ тщательно изучает сообщения, которые отправитель прикрепляет к переводам. Точно вызовут подозрения сообщения «на оружие», «на запрещенные вещества», даже написанные в качестве шутки. Скорее всего, за неуместный юмор придется потом объясняться с полицией.
При этом, и безобидные сообщения, например «возврат долга» или «за квартиру» тоже могут вызвать вопросы. В том числе, их могут расценить как косвенное доказательство проведения сомнительных операций, а также как попытку уклонения от уплаты налогов.
Накануне северянам назвали основные мошеннические схемы перед началом сезона отпусков. «МК в Мурманске» писал, что злоумышленники начали использовать туристические методы обмана граждан.
