Украденные деньги мошенники часто переводят на счет другого человека, который не знает, что его используют для отмыва средств. После этого владелец счета может стать фигурантом уголовного дела и получить повестку в суд. Интернет-аналитик и эксперт компании «Газинформсервис» Марина Пробетс рассказала «МК в Мурманске», как обезопасить себя от случайного соучастия в преступлении.
По словам эксперта, хозяин счета, на который поступают украденные деньги, может быть как рядовым гражданином, так и человеком, состоящим в сговоре с аферистами.
«Часто мошенники используют «мулов» — людей, которые не осознают, что участвуют в преступной схеме, беря на себя риски и получая определенное вознаграждение. Однако в некоторых случаях могут быть и осознанные участники, которые уверены в своих действиях и намеренно участвуют в незаконных операциях», – рассказала Марина Пробетс.
Чтобы не стать случайным соучастником преступления, важно следить за своими транзакциями и регулярно проверять выписки по своим банковским счетам. Эксперт также советует активировать уведомления во всех банках, чтобы получать оперативную информацию о всех махинациях, проходящих без вашего ведома. Если же к вам открыто обращаются с просьбой о переводе средств – не стоит доверять незнакомым людям и компаниям без предварительной проверки.
В случае, когда на вашу карточку уже пришла баснословная сумма с неизвестного счета, стоит незамедлительно позвонить в службу поддержки банка и сообщить о поступлении неожиданных денег. Банк самостоятельно проведет расследование и предоставит дополнительную информацию о загадочном отправителе. Уже после этого вы сможете обратиться в правоохранительные органы.
«Личная рекомендация: все документируйте. Запишите детали, включая дату и сумму транзакции, а также любые уведомления или сообщения, которые вы получили», – отмечает эксперт.
Самое главное на период разбирательства – не тратить полученные на ваш счет деньги неизвестного происхождения.
Ранее «МК в Мурманске» писал, что пострадавшей от телефонных мошенников кировчанке вернули украденные средства.