С 25 июля банки обязаны отслеживать все операции клиентов для выявления возможных случаев мошенничества. Организации приостанавливают переводы, которые могут совершаться без осознанного согласия отправителя.
Банки проверяют все переводы, которые производит пользователь — не только отправления компаниям и третьим лицам, но даже переводы самому себе, например, с одного счета на другой, сообщает портал «Банки.ру».
В случае приостановки перевода организация должна незамедлительно известить об этом клиента и предоставить ему возможность подтвердить платежное поручение. Пользователю также должны рассказать о причинах и сроках блокировки. Эксперт-аналитик портала Эряния Бочкина отмечает, что банки часто пренебрегают такой возможностью.
В случае блокировки перевода специалист призывает придерживаться той же схемы, что и во время блокировки счетов: дождаться сообщения или звонка от банка или связаться с организацией самостоятельно.
Как правило, при подтверждении перевода, банк разблокирует его в течение нескольких минут. Однако, в случае подозрения в обналичивании денег или совершении других незаконных операций, разблокировка может занять несколько дней. В случае отказа разблокировать счет или перевод, клиент может обжаловать решение, обратившись в ЦБ России, а далее разбираться в судебном порядке.
Чтобы не столкнуться с блокировкой счета или перевода, специалист советует придерживаться некоторых правил: воздерживаться от нетипичных по частоте и сумме переводов, а в случае необходимости переводить крупные суммы средств в отделении банка.
